Как букмекеры борются с отмыванием денег в терминалах

917

Терминалы для приема ставок, распространенные в Великобритании, в последнее время стали объектом пристального внимания властей и прессы. Многие национальные издания и общественные группы негативно относятся к деятельности букмекеров, связанной с установкой таких аппаратов.

Как букмекеры борются с отмыванием денег в терминалах

Терминалы для приема ставок — это главный генератор прибыли для британских операторов беттинга. Однако с социальной точки зрения они могут быть опасны: во-первых, сложно контролировать зависимых гемблеров, а во-вторых, они являются удобным инструментом для отмывания денег.

Механика отмывания денег в терминалах

В ноябре 2013 года The Guardian опубликовала статью о наркоторговце, который использовал терминалы для приема ставок для отмывания своих доходов, пытаясь доказать, что его деньги получены легально. Преступник попросту вкладывал деньги в терминал, а затем распечатывал чек, который обналичивался банком как легальный выигрыш. Ему даже не нужно было делать ставки — никто не проверял, какая часть суммы фактически используется для беттинга.

Схему, описанную в Guardian, проверили представители Gambling Insider на реальном британском терминале. Компания, которой он принадлежит, не упоминается. Человек под видом клиента пришел в пункт приема ставок и вложил принесенные средства в терминал. Затем он сделал несколько спинов в электронной рулетке, делая равные ставки попеременно на красное и черное, и иногда — меньшие ставки на зеро. После минимального проигрыша клиент распечатал чек на обналичивание оставшегося депозита, и запросил банковский перевод на свой счет. Он получил квитанцию, на которой указана только финальная обналиченная сумма, и не было никаких упоминаний относительно сделанных ставок. Через несколько дней средства были благополучно зачислены на его счет.

Средства защиты от отмывания денег

К декабрю 2015 года технологии, позволяющие хранить обширную базу с историей ставок игроков, были уже достаточно распространены. Игорная комиссия обнародовала информацию об отчетах о подозрительной активности, отправленных ей местными операторами с апреля 2014 по март 2015 года. За этот период поступило 633 отчета с ипподромов и пунктов приема ставок. С августа 2014 букмекеров законодательно обязали присылать такие отчеты регулярно. К марту 2015 года пришло 1237 рапортов.

При этом Игорной комиссии были недоступны детали совершения операций, указанных в отчетах. Часть такой информации публикует Национальное агентство по преступности. В последнем его докладе говорится, что букмекеры прислали 520 отчетов о подозрительной активности в период с октября 2014 по сентябрь 2015 года (для сравнения, 405 в предыдущем году и 161 на год раньше), и это около 21% от всех отчетов игорной индустрии (2459 рапортов). При этом банки зарегистрировали 318445 подозрительных операций за это время, и только 0,1% из них связаны с букмекерами.

Мнения сторон

Вскоре издание The Mirror обвинило операторов в пособничестве наркоторговле и отмыванию денег с помощью гемблинговых терминалов. Ассоциация британских букмекеров ответила:

Реальность такова: тот, кто ищет пути для отмывания денег, будет держаться подальше от крупных букмекеров на улицах. Системы видеонаблюдения, смарт-технологии и высококвалифицированный персонал — все это повышает шансы поймать злоумышленника.

Джеймс Кук (James Cook), сотрудник Игорной комиссии по корпоративным вопросам, заявил:

Мы признаем, что риски отмывания денег связаны с передачей выигрышей в терминалах на дебетовые карты и онлайн-аккаунты, в частности, когда средства не были использованы для ставок. Этот вопрос недавно поднимался в рамках внесения изменений в кодексы, в том числе обсуждались лучшие способы снизить риски. Результаты будут опубликованы в ближайшие месяцы.

Адриан Паркинсон (Adrian Parkinson), консультант Кампании за справедливый гемблинг, выступает за более строгое регулирование. Он заявил:

На мой взгляд, цифры слишком малы. Мы рассказываем о 633 отчетах о подозрительной активности, и не потому что это огромное количество — как раз нет. Мы не считаем, что терминалы приема ставок — единственная причина отмывания денег, ведь это совсем не так. Мы пытаемся донести, что получаем недостаточно отчетов, а также тот факт, что продукт, предлагаемый в пунктах приема ставок — это самая удобная возможность отмывать деньги благодаря фактору анонимности.

Как букмекеры отвечают на обвинения

Представители Gambling Insider обратились к пяти британским букмекерам, чтобы узнать, что они думают по этому вопросу. Betfred не дал своего комментария. Зато директор в секторе медиа Ladbrokes Дэвид Уильямс (David Williams) заявил:

Крупнейшие наземные букмекеры предлагают самый безопасный сервис для ставок в Великобритании. Ladbrokes внедрила ряд мер, чтобы фиксировать случаи отмывания денег, включая системы видеослежения, тренинги персонала, а также специальный отдел безопасности в Гейтсхеде, который занимается мониторингом подозрительной клиентской активности.

William Hill тоже ответил на вопросы издания. По мнению Директора групповых коммуникаций Сиарана О’Браена (Ciaran O’Brien) за индустрией постоянно следят:

Неудивительно, что среди миллионов клиентов, посещающих пункты приема ставок каждый год, бывают преступники, так же, как и в других местах, связанных с разными видами бизнеса. Эти отчеты — доказательство того, что операторы выполняют обязательства перед регуляторами, и их нельзя за это критиковать.

Он добавил:

Отчеты не должны влиять на репутацию индустрии. Несмотря на это, ведется активная кампания, использующая поставляемую нами информацию, чтобы выставить операторов в негативном свете.

Как букмекеры борются с отмыванием денег в терминалах
Пункт приема ставок William Hill

Paddy Power и Coral отказались комментировать, а ABB, ознакомившись с вопросом, решил, что ему нечего добавить.

Решение проблемы: директива против отмывания денег

Ясно, что компании не уберут терминалы приема ставок, а активисты не перестанут осуждать их. Однако существует способ, который, по мнению Паркинсона, заставит букмекеров принять меры:

Правительство Великобритании учтет вопрос о пунктах приема ставок в четвертой директиве об отмывании денег, которая уже включает положения о казино. Наши аргументы таковы: почему букмекеры хотят быть исключением? Все, что от них требуется — хранить данные о каждом, кто совершает операции с суммой более 1500 фунтов наличными за 24 часа, идентифицируя его личность.

О’Браен от лица William Hill заявляет о готовности к изменениям, но считает риск отмывания денег через букмекеров не таким высоким:

Мы ищем способы, как сделать работу букмекера более полезной и прозрачной: делиться информацией и минимизировать риски. Положения директивы против отмывания денег слишком обременительны для индустрии — например, отслеживание игры через каналы, предназначенные для маленьких ставок. Для таких усилий нужен более высокий уровень риска, сравнительный с отмыванием денег в банковской сфере и недвижимости.

Окончательное решение в споре сторон будет принято тогда, когда выйдет директива EU4 об отмывании денег.

  • Виктор

    Благодарен автору за ёмкий и информативный текст, который полностью даёт представление о затронутой в заголовке теме.

    По сути.
    У меня сложилось мнение, что все эти ребята, ратующие за борьбу с отмыванием денег, немного шутники. Но, обо всём по порядку. Итак, буря поднялась после описанного Гардиан случая.

    Да, нужно признать, что до сих пор существуют способы, с помощью которых можно отмыть деньги, используя терминалы. Однако давайте поразмыслим, а насколько большие суммы можно отмыть таким способом. 1 000 долл.? 100 000 долл.? 10 000 000 долл.?

    Лично мне ни вторая, ни первая суммы не показались реальными. Почему? Да, потому, что ни один злоумышленник, который хоть немного умеет думать, не станет делать этого.
    Ведь после поднятой шумих большинство значительных компаний приняли меры предосторожности относительно больших сумм и подозрительных активностей.

    Захочет ли он после этого отмывать 100 000 долл., рискуя их потерять? — Нет! Сами игорные компании переживают за свою репутацию и прилагают значительные усилия для предотвращения подобных случаев.

    Да, на данном этапе нельзя абсолютно исключить возможности, когда деньги совершенно невозможно будет отмыть при помощи терминала. Однако уже сегодня это сделать предельно трудно и очень рискованно!

    Кроме этого, не стоит думать, что казино только посещают люди, которые желают отмывать деньги. Как правило, это законопослушные граждане, которые просто хотят развлечься.

    Давайте не будем делать из мухи слона! Проблема есть, но она обсуждается, изучается, и с нею усиленно борются!

  • Андрей

    Спросите любого человека на улице, кто занимается отмыванием денег, и вы получите стандартный ответ. Думаете, что люди вспомнят о терминалах? — Нет, конечно! Они сразу дадут ответ, что это банки!

    Банки — это учреждения, которые наиболее замешаны в отмывании грязных денег! И все отлично понимают, что масштабы и возможности этих финансовых институтов просто огромны. Они не могут идти ни в какое сравнение с тем, что могут букмекерские конторы.

    Я не стану отрицать, что возможности отмыть деньги с помощью терминала существуют. Однако эти деньги — сущие копейки по сравнению с теми огромными деньгами, которые могут отмывать международные коммерческие банки. И что?

    Вы думаете, что в прессе постоянно муссируется вопрос о том, как лучше проконтролировать банковскую деятельность, чтобы не допустить отмывания денег? — Конечно же, нет!

    И это интересная постановка вопроса, так как получается, что банкам можно всё, а букмекеров трясут даже за саму возможность отмывания мелких сумм. Что тут можно сказать? — Мы наблюдаем крохоборство!

    Вот что я думаю по этому поводу! Да, с возможностями отмывания денег при помощи терминалов можно и нужно бороться. Однако, давайте начнём с банков!

    • Виталий Петрович

      Вы знаете, а с вами можно согласиться. Это просто какая-то заказуха! В действительности кому-то очень выгодно крутить весь этот скандал. Ведь на поверхности же всё!

      Понятно, что абсолютно полностью гарантировать, что невозможно будет отмыть деньги с помощью таких терминалов — нельзя. И это все понимают, хотя работа в этом направлении ведётся.

      Однако посмотрите на эту ситуацию с другой стороны. Вы можете себе представить, что злоумышленник, который разжился на наркоте, решил отмыть деньги именно таким способом? И это сегодня, когда банки орудуют сотнями миллионов грязных денег.

      Всё. Занавес! Остальное мне понятно.